Cómo invertir en un fondo de inversión

Una guía práctica para comenzar a invertir tu dinero en un fondo de inversión



Un fondo  es un  conjunto de recursos administrados por una  sociedad de inversión, aplicados en una cartera de títulos diversificada, que distribuye los resultados a los participantes proporcionalmente al número  de unidades poseídas.

Constituye el instrumento de ahorro  que permite al particular acceder al mercado financiero en las condiciones más favorables.

Para comenzar a invertir en un fondo de inversión, debes:

1. Consultar con un fondo en particular, o con varios de ellos sobre los montos mínimos de inversión en renta fija o en el fondo de acciones.

Además  se puede consultar en cualquier entidad financiera, con un corredor  de bolsa, una revista o periódico  especializado.

Después de fijar su objetivo  de inversión puede solicitar información directamente a la compañía administradora. Todo  fondo  debe suministrarle  una copia del prospecto antes de aceptar su inversión inicial.

En el prospecto se informa acerca de: inversión inicial mínima, objetivo del fondo, resultados, nivel de riesgo que se corre en las inversiones y  comisiones que se cobra.

2. Escoger una modalidad.

3. Diligenciar los formularios y entregarlo con el monto a invertir.

4. Averiguar medios de comunicación (teléfono, fax, internet, prensa, etc.) para información periódica del valor de las unidades de inversión.

5. Cuando se desea liquidar, se comunica con la sociedad administradora, entidad que dispone máximo de cinco días para  ejecutar el mandato y entregar el dinero.

EJEMPLO: INFORME DE UN FONDO DE INVERSIONES

DETALLE

CANTIDAD

VALOR COMERCIAL UNITARIO

VALOR COMERCIAL TOTAL

VALOR TOTAL GRUPO

ACCIONES 





SECTOR 1 





A

600,000

6,425.24

 3,855,144,000.00 


B

200,000

2,684.35

 536,870,000.00


C

424,755

3,134.52

1,331,403,042.60


D

67,755

7,726.31

524,129,691.47

6,247,546,734.07






SECTOR 2 





A

850,000

4,751.67

4,038,919,500.00


B

1,000

781.88

781,880.00

4,039,701,380






SECTOR 3





A

2,804,699

517.68 

1,451,936,657.32

1,451,936,578.32






 SECTOR 4





181,487

3,316.17 

601,841,744.79

601,841,744.79






TOTAL ACCIONES

5,129,778 



12,341,026,437.18






RENTA FIJA





CDT


700,920,209.41







TOTAL RENTA FIJA 




700,920,209.41






Total inversiones 




13,041,946,646.59

Inversiones de alta liquidez




327,054,759.15

Otros activos




15,892,331.02

Pasivos residuales




-245,073,813.65

Valor neto del fondo




13,139,819,923.11

Unidades en circulación




4,726,775.82

Valor de unidad a la fecha




 2,779.87


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