Mantener los costos bajos:
Busque índices menores al promedio de costos
Se necesita dinero para ganar dinero, y los fondos de inversión no son una
excepción.
El costo de la gestión del fondo, que proviene directamente de los
activos del fondo, se expresa como un índice de costos.
Por ejemplo, si un fondo
en particular tiene una tasa de retorno (antes de descontar los costos) del 10%
y el costo de gestión (índice de costos) es del 1%, el rendimiento real que
usted recibirá como inversor será del 9%.
Por lo tanto, cuanto mayor sea el
índice de costos, mayor será la disminución en la rentabilidad del fondo.
Estos son algunas de los promedios, para cada una de las categorías de fondos de
inversión, que usted debe tener en cuenta al realizar su investigación:
• Fondos de acciones de alta capitalización: 1,25%
• Fondos de acciones de capitalización media: 1,35%
• Fondos de acciones de baja capitalización: 1,40%
• Fondos de acciones extranjeras: 1,50%
• Fondos del índice S&P 500: 0,15%
• Fondos de renta fija: 0,90%
Existen muchos buenos fondos de inversión con índices de costos que están por
debajo de estos niveles medios.
Además, los fondos con mejores índices suelen
mantener de forma constante estos bajos índices de costos, y los fondos sin
comisión a menudo tienen costos inferiores al promedio.
Únicamente invierta en fondos sin comisión
Este es otro aspecto en el que hay que mantener bajos los costos (y con un
rendimiento potencialmente mayor).
La comisión de un fondo de inversión es una
cuota que el inversionista debe pagar al comprar o vender acciones de fondos de
inversión.
Un fondo sin comisión es un fondo que no cobra este recargo, que
puede ser tanto una comisión simple (directa) o una comisión de reembolso
(indirecta).
Las comisiones son una forma de pago para los corredores de bolsa y otros
asesores financieros por sus servicios.
Por lo tanto, en general, cualquier
inversor que esté haciendo su propia investigación, que tome sus propias
decisiones y haga sus propias compras o ventas de participaciones en fondos de
inversión, debería comprar únicamente fondos sin comisión.
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