Cómo invertir en un fondo de inversión
Un fondo
es un conjunto de recursos administrados por una sociedad de inversión,
aplicados en una cartera de títulos diversificada, que distribuye los resultados
a los participantes proporcionalmente al número de unidades poseídas.
Constituye el instrumento de ahorro que permite al particular acceder al
mercado financiero en las condiciones más favorables.
Para comenzar a invertir en un fondo de inversión, debes:
1. Consultar con un fondo en particular, o con varios de ellos sobre los montos mínimos de inversión en renta fija o en el fondo de acciones.
Además se puede consultar en cualquier entidad financiera, con un corredor de bolsa, una revista o periódico especializado. Después de fijar su objetivo de inversión puede solicitar información directamente a la compañía administradora. Todo fondo debe suministrarle una copia del prospecto antes de aceptar su inversión inicial. En el prospecto se informa acerca de: inversión inicial mínima, objetivo del fondo, resultados, nivel de riesgo que se corre en las inversiones y comisiones que se cobra.
2. Escoger una modalidad.
3. Diligenciar los formularios y entregarlo con el monto a invertir.
4. Averiguar medios de comunicación (teléfono, fax, internet, prensa, etc.) para información periódica del valor de las unidades de inversión.
5. Cuando
se desea liquidar, se comunica con la sociedad administradora, entidad que
dispone máximo de cinco días para ejecutar el mandato y entregar el dinero.
EJEMPLO:
INFORME DE UN FONDO DE INVERSIONES
|
DETALLE |
CANTIDAD |
VALOR COMERCIAL UNITARIO |
VALOR COMERCIAL TOTAL |
VALOR TOTAL GRUPO |
|
ACCIONES |
|
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SECTOR 1 |
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A |
600,000 |
6,425.24 |
3,855,144,000.00 |
|
|
B |
200,000 |
2,684.35 |
536,870,000.00 |
|
|
C |
424,755 |
3,134.52 |
1,331,403,042.60 |
|
|
D |
67,755 |
7,726.31 |
524,129,691.47 |
6,247,546,734.07 |
|
|
|
|
|
|
|
SECTOR 2 |
|
|
|
|
|
A |
850,000 |
4,751.67 |
4,038,919,500.00 |
|
|
B |
1,000 |
781.88 |
781,880.00 |
4,039,701,380 |
|
|
|
|
|
|
|
SECTOR 3 |
|
|
|
|
|
A |
2,804,699 |
517.68 |
1,451,936,657.32 |
1,451,936,578.32 |
|
|
|
|
|
|
|
SECTOR 4 |
|
|
|
|
|
A |
181,487 |
3,316.17 |
601,841,744.79 |
601,841,744.79 |
|
|
|
|
|
|
|
TOTAL ACCIONES |
5,129,778 |
|
|
12,341,026,437.18 |
|
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|
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|
RENTA FIJA |
|
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|
|
CDT |
1 |
|
700,920,209.41 |
|
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|
|
|
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|
|
TOTAL RENTA FIJA |
|
|
|
700,920,209.41 |
|
|
|
|
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|
|
Total inversiones |
|
|
|
13,041,946,646.59 |
|
Inversiones de alta liquidez |
|
|
|
327,054,759.15 |
|
Otros activos |
|
|
|
15,892,331.02 |
|
Pasivos residuales |
|
|
|
-245,073,813.65 |
|
Valor neto del fondo |
|
|
|
13,139,819,923.11 |
|
Unidades en circulación |
|
|
|
4,726,775.82 |
|
Valor de unidad a la fecha |
|
|
|
2,779.87 |
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