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Fondos de inversión

¿Cómo realizar un buen seguimiento de los Fondos Comunes de Inversión?

Una vez que nos hemos decidido por el Fondo Común de Inversión que más nos satisface, debemos verificar la marcha de las operaciones, estudiando cuál es el mejor momento para realizar una inversión adicional. Entérese.

Si bien en ocasiones decidimos invertir en un Fondo Común de Inversión, por la tranquilidad que nos brinda que nuestro dinero esté manejado por profesionales, más capacitados para diversificar las operaciones, de modo de minimizar algún posible resultado negativo, no debemos quedarnos cruzados de brazos a la espera de los resultados, sino controlar continuamente el rumbo que van tomando las inversiones y si es necesario realizar algún nuevo aporte de capital en una nueva inversión a anexar.

Más allá de confiar en la habilidad de los profesionales que nos asesorarán en nuestras inversiones, somos nosotros los que debemos decidir cuándo es el mejor momento para realizar una inversión o no, o cuando es conveniente esperar para más adelante.

Así mismo, cuándo resultará conveniente vender o comprar una cuota parte del fondo en relación a si el precio es más alto o más bajo que de costumbre, y la cotización que se espera que alcance.

Al decidirnos por un tipo de Fondo Común de Inversiones, nos hemos inclinado por un objetivo en particular: es decir hemos seleccionado a aquellos que priorizan la estabilidad, o aquellos que se manejan por una renta mensual, o los que mostrarán resultados de crecimiento recién a largo plazo.

Ahora es el momento de decidir en qué momento será necesario incluir mayor capital para invertir en inversiones adicionales que acompañen al paquete de inversiones usuales.

¿Cada cuánto tiempo se deben efectuar estas inversiones complementarias?

Una manera precavida de realizar inversiones adicionales es efectuarlas en forma mensual en pequeñas cantidades, de manera constante y que puede ser siempre en montos semejantes.

Si este nuevo aporte de capital pequeño regular lo realiza siempre en un mismo fondo, sumará la ventaja de poder elegir el mejor momento para hacerlo en función de la variación en los precios de costo, a diferencia de si lo coloca todo el dinero de una sola vez.

Es importante que analice cada tanto lo siguiente:

- La marcha de los resultados del fondo en relación a sus metas particulares.

- Que los compare con el resultado que están brindando otros Fondos Comunes de Inversión, para ver si se encuentra en el lugar indicado.

Un tema es que se produzcan variaciones normales como las que pueden darse en las inversiones en general y otro es cuando el fondo en el que nos encontramos está tomando un rumbo que no es el mejor según las condiciones del mercado, o no tiene el mismo rendimiento que el promedio de los otros Fondos de Inversión.

Pero siempre realice sus evaluaciones en cuanto al plazo estimado de rendimiento de su fondo en particular y no en relación a variaciones momentáneas que pueden no tener una influencia decisiva al final del período total de inversión.

Por eso, cuando sus planes de inversión particulares varíen (ya sea porque posee más capital o porque tenga nuevas metas, o tiempos de plazo) es recomendable que revea el tipo de operaciones que está realizando su Fondo de Inversión, para ver si pueden ser absorbidas por él o si es necesario realizar algún cambio.

En el caso que su situación particular o sus prioridades no varíen, realice una revisión de sus operaciones en forma anual.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Roberto Mateoli Fuentes

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“¿Cómo realizar un buen seguimiento de los Fondos Comunes de Inversión?”

Por HUEVAZO


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Roberto Mateoli Fuentes

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