Por
otra parte, el "Estado de Cuenta
Detallado" informa, paso a paso, cómo
fueron realizados todos y cada uno de los movimientos en su CCI. Constituye un detalle explícito de los mismos, durante el período
informado, ordenado cronológicamente.
En
cada uno de los movimientos que figuran en este resumen de cuenta detallado se
expresa, además, el valor de la cuota parte del Fondo de jubilaciones y
Pensiones (FJP) correspondiente al movimiento en cuestión.
Todos
los movimientos registrados en la CCI, están expresados en cuotas. El valor de la cuota parte es determinado diariamente, en función de los
rendimientos financieros de la cartera de inversiones que realiza su AFJP.
La
"cuota parte" o "cuota" es la medida de copropiedad del
fondo, es decir, que hace referencia a una porción del fondo que le corresponde
al propietario de dicha cuota. Todas
las cuotas de una administradora tienen un valor único para cada día.
Esta
unidad de medida comenzó en el año 1994, con valor $10 o $100, según la base
elegida por cada AFJP. Las cuotas
son las que capitalizan los intereses generados por las inversiones, reflejándolos
en el valor de cuota.
El
valor de la cuota parte varia todos los días de acuerdo con la valuación
diaria de las inversiones que la administradora posea en cartera.
Esto significa que se calculan los intereses que hubieran devengado (ya
sean positivos o negativos) como si se hubieran vendido todas las inversiones,
aunque en la práctica no sea así.
El
valor de la cuota parte en que se expresa el FJP es asimilable al que se utiliza
para valorizar los fondos comunes de inversión.
Finalmente,
en este resumen detallado se informa una serie de datos elaborados por la
Superintendencia de Administradoras de Fondos de jubilaciones y Pensiones,
referidos a comisiones promedio del sistema, de su administradora, y
rentabilidades mensuales y promedio, para que el afiliado pueda conocer cuál
fue el comportamiento del sistema en su conjunto, durante el lapso en cuestión.
Fuente:
“Mensajes de Arauca Bit”
