Cómo hacer un análisis de cash flow
Un análisis del flujo de caja es un gran método para comprobar la salud financiera de su empresa. Es el estudio de los movimientos de dinero en efectivo en su negocio, y también es denominado análisis de cash flow, para determinar la manera en que se capta y desembolsa el dinero de la empresa.
El objetivo es mantener suficiente dinero en efectivo
para las operaciones
mensuales de la empresa.
1. Este tipo de análisis de flujo de caja se denomina preparación y análisis del
presupuesto de efectivo, y forma parte del las previsiones financieras a corto
plazo de una empresa.
Determine la cantidad de dinero que estipula que va a circular en su empresa
durante el mes siguiente.
Si usted recién está iniciando su negocio, también deberá incluir el saldo
inicial en efectivo que usted desea tener disponible todos los meses, así como
también la cantidad de ventas que lleve a cabo durante el primer mes.
Estas ventas deben abarcar tanto las ventas al contado como las ventas abonadas
con pago diferido.
2. Determine la cantidad de dinero que saldrá de su empresa durante el mes
siguiente. Usted tendrá ciertos gastos, como por ejemplo suministros de oficina.
Otros gastos mensuales pueden estar destinados a publicidad, gastos de
logística, los sueldos del personal, sólo para enumerar unos pocos ejemplos.
También tendrá gastos trimestrales, como por ejemplo algunos impuestos. Es
posible que tenga gastos ocasionales, que sólo se produzcan de vez en cuando,
tales como compras de equipamiento informático, vehículos u otros gastos
grandes.
3. Usted debe intentar que la cantidad de dinero que ingrese a su empresa (paso
1) sea mayor que la que salga de ella (paso 2).
Esto significa que su flujo de caja mensual debe ser mayor que su salida de efectivo mensual. De esta manera usted tendrá suficiente dinero en efectivo como para operar su empresa.
4. El saldo final que obtenga el primer mes se convierte en el saldo inicial del
segundo. Entonces, usted debe realizar el mismo tipo de análisis.
Cada mes, usted puede tener que añadir más elementos a su análisis de flujo de
caja, a medida que su negocio crezca.
Además, tendrá que establecer un saldo final mínimo que resulte aceptable para
su empresa, y ponerse ese monto como objetivo mínimo de cada mes.
5. Si su flujo de caja se vuelve negativo en algún mes, usted tendrá que pedir
prestado dinero de familiares, amigos, inversionistas, de un banco o de algún
otra institución financiera.
Entonces, si su flujo de caja es positivo el mes siguiente, usted podrá pagar
ese préstamo.
6. Continúe haciendo esto todos los meses. Intente reducir su endeudamiento lo
máximo posible y procure mantener siempre sus ingresos por encima de sus
salidas.
Recuerde que este presupuesto es únicamente un documento de
previsión
financiera, pero de todas maneras intente respetarlo lo más posible.
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