Cómo invertir para aumentar tu patrimonio

Las personas tienen diferentes estilos y gustos en cuanto al dinero, pero aumentar el patrimonio suele ser considerado el objetivo fundamental de toda inversión.

La mejor forma de lograr este objetivo varía en función de factores tales como la tolerancia al riesgo de los inversores y el horizonte de tiempo.

Pero hay algunos principios y técnicas que se pueden aplicar a muchos tipos de inversores y estrategias de crecimiento.

¿Qué es el growth investing?

Aunque se puede ganar dinero a través de la percepción de cualquier tipo de retorno del capital, como el pago de intereses de un bono, una definición más específica de el growth investing es que consiste en la búsqueda del aumento de la riqueza a través de la revalorización del capital a largo o a corto plazo.

El growth investing suele ser considerada como la parte "ofensiva" de una cartera de inversiones, con la parte "defensiva" destinada a la reducción de impuestos sobre los ingresos o a la preservación del capital.

Cuando se trata de acciones, "crecimiento" significa que la empresa cuenta con un importante potencial de revalorización del capital, a diferencia de la inversión de valor, que se da cuando los analistas creen que el precio de las acciones de la compañía está cotizando por debajo de su valor real por razones temporales, que puedan cambiar en un futuro cercano.

Tipos de growth investing

Algunas categorías principales de activos han demostrado históricamente un mayor potencial de crecimiento. Todos ellos implican un cierto nivel de riesgo, en algunos casos mayores que en otros.

Los distintos tipos de growth investing incluyen los siguientes:

Acciones de capitalización pequeña

El tamaño de una empresa se basa en su capitalización de mercado o valor neto.

No existe una definición exacta y universal de lo que es considerado como "capitalización pequeña" en comparación con la capitalización micro, mediana o amplia, pero la mayoría de los analistas clasifican a cualquier empresa con una capitalización de entre US$300.000.000 y US$2.000.000.000 como una empresa de capitalización pequeña.

Las empresas de esta categoría suelen estar todavía en su fase inicial de crecimiento, y el precio de sus acciones tiene el potencial de revalorizarse sustancialmente.

Las acciones de capitalización pequeña han logrado históricamente rendimientos superiores que las de mayor capitalización, pero también son mucho más volátiles y conllevan un mayor grado de riesgo.

Las acciones de capitalización pequeña han superado a menudo a las acciones de capitalización amplia durante los períodos de recuperación de las recesiones.

Acciones de tecnología y salud

Las empresas que desarrollan nuevas tecnologías u ofrecer innovaciones en el área de salud pueden ser excelentes opciones paral growth investing.

Los precios de las acciones de las empresas que desarrollan productos populares o revolucionarios pueden aumentar de manera exponencial en un período relativamente corto.

Inversiones especulativas

Los especuladores buscan instrumentos de crecimiento de alto riesgo, tales como las acciones futuras, los contratos opcionales, las divisas y los bienes raíces especulativos (como por ejemplo los terrenos rurales).

También hay asociaciones de perforación relacionadas con el petróleo y el gas, para los inversores agresivos que cuenten con ingresos elevados.

Los que eligen las opciones adecuadas en este campo pueden conseguir un retorno del capital que supera ampliamente su inversión inicial, pero también suelen perder hasta el último centavo de su inversión.

Conceptos básicos del growth investing

Hay varios factores que deben tenerse en cuenta al evaluar las growth investing. La tasa de crecimiento, la cantidad y el tipo de riesgo y otros elementos de la inversión juegan un papel primordial en la determinación de la cantidad de dinero que los inversores obtienen.

Cuando se trata de acciones, algunos de los datos que los inversores de crecimiento y los analistas examinan son los siguientes:

Retorno sobre el Patrimonio

El Retorno sobre el Patrimonio es una expresión matemática de la eficiencia con la que una empresa puede generar un beneficio.

Se cuantifica como un porcentaje que indica el ingreso neto de la empresa (lo que en este caso representa los ingresos que quedan después de que se le ha pagado a los accionistas privilegiados, pero antes de que se paguen los dividendos de las acciones comunes), dividido por el capital total de los accionistas.

Por ejemplo, si una empresa tiene un capital accionario total de US$100.000.000, mientras que otra compañía tiene un capital accionario de US$300.000.000, y ambas compañías tienen una utilidad neta anual de US$75.000.000, entonces la empresa con el menor capital de los accionistas está proporcionando un mayor retorno sobre el patrimonio, ya que está obteniendo el mismo ingreso neto con un menor patrimonio.

Incremento de las ganancias por acción

Aunque hay varios tipos de incrementos de las ganancias por acción, y aunque la cantidad de dinero obtenido por acción no representa todo el panorama sobre cómo se maneja una empresa, una empresa cuyas ganancias por acción están aumentando con el tiempo, probablemente esté haciendo las cosas bien.

Los inversores a menudo buscan aquellas empresas cuyas ganancias por acción están en aumento, pero deben realizarse investigaciones adicionales, para asegurarse de que estos incrementos sean el resultado del flujo de efectivo real proveniente de negocios legítimos.

Proyecciones de ganancias

Muchos inversores a corto plazo le prestan especial atención a los anuncios sobre las proyecciones de ganancias, ya que pueden tener efectos inmediatos y futuros sobre la cotización de la empresa.

De hecho, muchos inversores ganan dinero comerciando en base a los anuncios de ganancias.

Por ejemplo, cuando los ingresos proyectados de una empresa superan las expectativas, entonces el precio de las acciones suele subir rápidamente, y luego tiende a bajar en los próximos días.

Pero los informes positivos y consistentes sobre las ganancias proyectadas generarán que la acción aumente con el tiempo.

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