Los estafadores de todo el mundo han aumentado sus labores para timar a los
inversionistas, en especial a quienes no son residentes en Estados Unidos de
América y han perdido dinero en las bolsas de valores de los Estados Unidos.

En
tanto que es natural querer recuperar las pérdidas lo más pronto y completamente
posible, la SEC advierte a los inversionistas que sean sumamente escépticos
tratándose de las ofertas de cambiar acciones sin valor o de mal rendimiento por
valores de primera clase o de rendimiento "caliente".

Típicamente las acciones sin valor son precisamente eso – sin valor. Y quien
quiera que le prometa una forma de recuperarse de una mala inversión
probablemente le está solamente mintiendo.

Le instamos a que antes de partir con
su dinero, investigue plenamente toda oportunidad de inversión, al igual que a
la persona que la promueva.

Esto es en especial crítico si usted es un
inversionista no estadounidense que procure invertir en acciones estadounidenses
– o cuando se entere de la oportunidad por teléfono de parte de un corredor que
usted no conoce.

El “corredor” bien podría ser un estafador y el trato podría
ser un trato falso. Recuerde, si una oferta suena demasiado buena como para que
sea real, lo probable es que no es real.

La información siguiente le indica cómo detectar los posibles fraudes de
"intercambio de acciones", cómo evaluar las ofertas de que se entera y dónde
acudir si se precisa ayuda.

A Qué Se Debe Estar Alerta

Aunque los estafadores emplean una gran variedad de técnicas para llevar a cabo
sus trampas de “intercambio de acciones sin valor”, la mayor parte de estos
fraudes se reducen a una fórmula pronosticable: un rollo de venta persuasivo,
que casi siempre contiene garantías falsas de legitimidad, seguido por demandas
de dinero. A continuación presentamos ciertas "banderas rojas” que se deben
evitar:

Llamadas emprendedoras repentinas hechas desde “salas bancos de teléfonos" —
Los estafadores que se hacen pasar por corredores de EE.UU. o del Reino Unido
inicialmente identifican a los inversionistas que han perdido dinero en acciones
con "microtope", las acciones de bajo precio y poco comercio emitidas por las
compañías más pequeñas de los Estados Unidos.

Al funcionar desde las remotas
salas de bancos de teléfonos, lanzan una emprendedora campaña de llamadas o
correos electrónicos repentinos, concentrando su rollo de venta en la
recuperación de la pérdida.

Es probable que ofrezcan el cambio de acciones de
mal rendimiento por acciones de primera clase de una compañía establecida, o que
digan que una firma o un "cliente" anónimo quiere comprar las acciones
directamente.

Sitios de Internet impresionantes que sirven de frentes para oficinas virtuales
— Para lograr que sus negocios turbios parezcan convincentes, los estafadores le
invitarán a que visite "su" sitio de internet – donde habrá páginas de
información pormenorizada y quizás una fotografía o datos biográficos del
corredor.

Pero sucede que con demasiada frecuencia el sitio no es nada más que
una copia fraudulenta del sitio de internet de alguna firma legítima – con
cambios sólo en el nombre y los datos de contacto.

A fin de realizar sus trampas
los estafadores adoptarán nombres falsos pero que suenan familiares y funcionan
desde oficinas virtuales, utilizando direcciones falsas, entregas de correo
lejanas, y números de teléfono y facsímile que son redirigidos.

Recomendaciones autosuministradas — Ya que saben que los reguladores instan
a los inversionistas a que investiguen antes de invertir, los estafadores con
frecuencia pretenden hacer lo mismo.

Le garantizarán falsamente que la inversión
está debidamente registrada ante la agencia apropiada y le dan a entender que le
proporcionan el número de teléfono de dicha agencia a fin de que usted pueda
comprobar tal “hecho”.

A veces le dan el nombre de una agencia de verdad y a
veces se inventarán uno. Pero inclusive si la agencia sí existe, los datos de
contacto siempre serán falsos.

En vez de hablar con algún funcionario
gubernamental, usted se comunicará con los estafadores o sus colegas, quienes
darán muy buenas calificaciones a la compañía, al gestor o a la transacción.

Pretensiones de "aprobación" gubernamental — Otro truco utilizado por los
estafadores a fin de parecer creíbles tiene que ver con el abuso de sellos de
agencias federales, incluyendo los sellos de la SEC y de la Junta Federal de
Comercio (Federal Trade Commission – FTC).

Copian el sello oficial del sitio de
internet de la agencia reguladora y lo usan para crear membrete falso para una
carta de aprobación ficticia.

Pero debe saber que la SEC y la FTC – al igual que
las demás agencias reguladoras federales en EE.UU. y de todo el mundo, no
"aprueban" o "respaldan" ninguna transacción de acciones en particular, así como
tampoco programas de “recuperación de pérdidas”.

Solicitudes de pago por adelantado — Independientemente del modo en que los
estafadores presenten sus ofertas de "ayuda", siempre hay una trampa.

Antes de
que concluyan el trato, pedirán primero y por adelantado un "depósito de
garantía" o "pago de margen" – o alegarán que usted debe pagar un "seguro" o
"fianza de cumplimiento".

Al momento que usted haga el pago por adelantado, los
estafadores casi siempre desaparecen – dejándole a usted con nuevas pérdidas.

Si
parece que usted está dispuesto/a a hacer pagos adicionales, es posible que más
bien los estafadores signa pidiendo más, alegando falsamente que el precio de
los valores en la bolsa ha cambiado o que esos pagos cubrirán derechos
adicionales, impuestos, fianzas para el servicio de mensajería o demás gastos
similares.

Es sólo cuando a usted se le acabe la paciencia o el dinero para
lidiar con sus pérdidas que los estafadores desaparecen del todo.

Cómo protegerse

Frecuentemente los reguladores llaman a los fraudes en acciones sin valor
"operaciones de sala de recuperación", "trampas con pagos por adelantado", o
"fraudes de recarga" ya que los autores del crimen roban a las personas que han
perdido dinero una vez y están dispuestas a invertir aún más con la esperanza de
recuperar sus pérdidas. Presentamos varios modos de armarse contra estos
ladrones oportunistas:

Vea más allá de la elegancia en sitios de internet y membretes – Cualquier
persona que sepa "recortar y pegar" puede crear sitios de internet y membretes
impresionantes y de aspecto legítimo a un costo módico o sin costo.

No se deje
convencer por un folleto de lujo, un sitio de internet de relumbrón, o la
presencia en la página de internet o documento de un sello oficial de algún
regulador.

La SEC no autoriza a firmas privadas para que utilicen nuestro sello.
Si usted ve el sello de la SEC en el sitio de internet o en los materiales de
alguna firma, píenselo dos veces – y luego píenselo dos veces más.

Tenga escepticismo de la "aprobación" gubernamental — Al igual que la mayor
parte de las agencias reguladoras del mundo, la SEC no evalúa los méritos de
ninguna oferta de valores y tampoco determinamos si algún valor en particular
constituye una “buena” inversión. Asimismo, jamás respaldamos firmas,
individuos, productos, o servicios específicos.

Trate exclusivamente con reguladores que existen realmente — No se deje
engañar por quienes le indican cómo y donde comprobar sus referencias. Acuda
directamente a un regulador real para pedir ayuda.

A continuación se encuentran
los Localizadores Uniformes de Recursos de que precisará para hallar a su
regulador:

Fuente: US Securities and Exhange Commission